全国风险评估报告：银行赌场管制措施强 减低犯罪风险

首个全国风险评估报告显示，洗黑钱和恐怖主义融资活动对我国仍有潜在威胁。一些有风险但管制措施不足的领域包括汇款中心、当铺、网上收费系统等。此外，虚拟货币、贵金属、宝石交易以及新加坡自由港也存在新风险。

全国风险评估报告指出，我国作为一个开放经济体，又是交通枢纽和国际金融中心，容易成为跨境洗黑钱以及恐怖主义融资的目标。虽然金融机构和赌场似乎是容易下手的目标，但金融管理局和赌场管制局的管制措施严厉，降低了犯罪风险。报告倒是点出，汇款中心、当铺、钱币兑换商、网上收费服务以及企业服务公司的管制措施不如银行，因此当局将通过立法和监管框架，来降低这些领域的风险。

新加坡管理大学金融学副教授许茵妮博士说："业者必须持开放态度，分享风险和交易情况，也必须有记录，确保每个客户前来时，将资料记录下来。一旦发现可疑交易，应立即分享。

新跃大学管理及保安科主任拉帕副教授对记者说：这是一个风险评估报告，但细节不够详尽，比如最大的风险来自哪里，报告没有排名风险。

随着科技改进，加上干案手法越来越复杂，虚拟货币、贵金属、宝石交易以及新加坡自由港也可能成为不法之徒下手的对象。学者表示，虽然越来越多人使用虚拟货币，但短期内应该不会被人用来洗黑钱。

许茵妮博士说："因为未来几个月或明年，美国复苏，美元将成为备用货币，虚拟货币作为替代货币，将失去魅力。

专家也表示，不法之徒利用"钱骡"来洗黑钱值得关注。此外，一些涉及金钱交易的网络游戏，甚至非法放贷者如大耳隆，都可能被利用来进行恐怖主义融资活动。

政府花了两年时间，针对14个金融领域和八个非金融领域的作业展开调查。商业事务局表示，将同私人企业和监管机构紧密合作，以降低任何犯罪风险。

---